Wer sich, seine Familie und seine Hinterbliebenen rechtzeitig absichert, hat im Alter eine Sorge weniger. Die Generationenberater der Kreissparkasse Saarpfalz unterstützen die Kunden dabei, sich auf die Zukunft vorzubereiten und für klare, sichere Verhältnisse zu sorgen.

Mit diesem Dienstleistungsangebot spricht die Kreissparkasse Saarpfalz die Generation 55 plus an, eine Generation, die sich im Laufe ihres Lebens ein gewisses Vermögen erarbeitet hat. Damit soll im Alter der eigene Lebensstandard abgesichert werden. Es gilt aber auch, diese Vermögenswerte für die nachfolgende Generation zu erhalten und zu optimieren.

Ausgangspunkt für die ganzheitliche Beratung der Generationenberater ist ein Strategiegespräch mit dem Kunden.

Andreas Burger: "Wir lernen die aktuelle persönliche Situation unserer Kunden kennen und erstellen gemeinsam eine Bestandsaufnahme. Angesprochen wird beispielsweise, wie sich die Altersvorsorge gestaltet und ob es bereits eine Absicherung von Lebensrisiken gibt. Weitere wichtige Punkte sind die Vermögensoptimierung und die Vermögensnachfolge, also das Generationenmanagement. Der Kunde gewinnt so einen Überblick über seine familiäre Situation, über getroffene Regelungen und finanzielle Anwartschaften."

Für Kunden, die eine eigengenutzte Immobilie besitzen, spielt das Thema Immobilienmanagement eine wichtige Rolle, zum Beispiel unter dem Gesichtspunkt, wie man im Alter wohnen möchte. Sind altersgerechte Umbauten erforderlich und welche Fördermittel stehen dafür zur Verfügung? Oder die Erstellung eines Wertgutachtens, wenn eine Bestandsimmobilie verkauft werden soll.

"Wir wollen dem Kunden eine Orientierungshilfe für sich selbst und für die Angehörigen geben, die wir gerne in unsere Gespräche mit einbinden. Anschließend halten wir die Ziele und Wünsche des Kunden fest und entwickeln daraus objektiv und neutral ein individuelles Vorsorgekonzept, mit dem das erreicht wird, was der Kunde möchte", erläutert Andreas Burger weiter.

Unter Generationenberatung verstehen Andreas Burger und Stefan Reif aber mehr als nur die Betrachtung finanzieller Gesichtspunkte:

"Wir möchten, dass unsere Kunden für den Fall der Fälle alles wirklich Wichtige selbstbestimmt geregelt haben. Wir besprechen, welche Vollmachten sinnvoll sind, damit man noch handlungsfähig bleibt, auch wenn Entscheidungen nicht mehr selbst getroffen werden können. Oder und wie man mit einer Patientenverfügung als sinnvolle Ergänzung medizinisch vorsorgen und die Angehörigen entlasten kann."

Auch mit den vielfältigen Aspekten einer Testamentserstellung sollte man sich unbedingt beschäftigten.

Stefan Reif: "Wird keine Verfügung von Todeswegen getroffen, dann gilt die gesetzliche Erbfolge. Und diese wird häufig den Zielen des Kunden nicht gerecht. Wir empfehlen daher, dieses Thema frühzeitig anzugehen, sich beraten zu lassen und entsprechende Regelungen zu treffen. Die Kreissparkasse Saarpfalz kann auch als Testamentsvollstrecker eingesetzt werden."

Sozial engagierte Menschen ist es oftmals ein Bedüfrnis, mit ihrem Vermögen etwas Sinnstiftendes zu hinterlassen. "Wir zeigen unseren Kunden Möglichkeiten auf, wie sie als Stifter ihre persönlichen Anliegen fördern können, beispielsweise durch die Gründung einer Stiftung im eigenen Namen oder einer Zustiftung under dem Dach der Sparkassenstiftung" so Stefan Reif.

Kompetentes Netzwerk für alle Fälle

Die Generationenberater der Kreissparkasse Saarpfalz arbeiten eng mit Steuerberatern, Fachanwälten für Erbrecht oder Notaren zusammen. Auf dieses Netzwerk können Sie im Bedarfsfall zurückgreifen, insbesondere wenn es um juristische oder steuerrechtliche Fragen oder Beratungen geht.  

Der wohlverdiente Ruhestand lässt sich umso beruhigter genießen, wenn man rechtzeitig Regelungen für seine familiäre Situation, sein Lebenswerk und die nachfolgende Generation getroffen hat.

Gut zu wissen, das die Menschen bei solchen persönlichen Entscheidungen von ihrer Sparkasse aus der Region unterstützt werden.